近日为进一步落实《中华人民共和国反洗钱法》、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保持管理办法》、《中国人民银行关于加强支付结算管理防范电信网络新型违法犯罪有关事项的通知》及《银行卡发卡业务风险管理指引》相关规定，广发银行信用卡中心发布了《关于开展个人客户信息治理及交易管控的公告》。

主要针对两类账户：

1、开户时未按要求留存身份影像或身份影像存疑 的账户、客户身份基本信息（含姓名、国籍、性别、职业、住所地或者工作单位地址、联系方式，身份证件或身份证明文件的类型、号码）不规范的账户

2、对于多人共用手机号且未出具合理共用声明的账户

一、对于开户时未按要求留存身份影像或身份影像存疑 的账户、客户身份基本信息（含姓名、国籍、性别、职业、住所地或者工作单位地址、联系方式，身份证件或身份证明文件的类型、号码）不规范的账户，我行信用卡中心拟于2020年6月起分批实施交易限制。

限制类型包括：

1.信用卡消费交易、代扣代缴交易（除还款、分期入账、手续费和违约金入账、费用减免外）；

2.信用卡溢缴款交易；

3.分期、透现业务办理；

4.信用卡调升额度。

二、对于多人共用手机号且未出具合理共用声明的账户合利宝积分兑换pos，我行信用卡中心 拟于2020年6月起分批实施交易限制。

限制类型包括：

1.信用卡消费交易、代扣代缴交易（除还款、分期入账、手续费和违约金入账、费用减免外）；

2.信用卡溢缴款交易；

3.分期、透现业务办理；

4.信用卡调升额度；

5.权益兑换和增值服务；

6.信用卡积分兑换及积分消费等积分使用

从公告内容来看，广发对客户资料规范性会做一番审查，减少信用卡业务风险。广发银行信用卡中心表示为确保用户账户的正常使用，需要客户确认在广发银行登记的信息完整有效。

另外如果近期收到广发银行官方电话、短信、微信或者邮件通知，请及时更新资料，否则要被限制交易了。

此前，偶尔会听到有持卡人说道，因为用了虚假资料申卡成功，几年后被银行发现而封卡的案例。这次广发是否会在审查过程中，查出问题来呢？

各位在申请信用卡的时候，可要认真如实填写，特别是那种“包装下卡”或者代写的方式，为了能下卡而夸大甚至使用虚假的资料，一旦被银行发现，肯定是封卡的合利宝积分兑换pos，届时征信记录也会受到影响。

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